项目背景

资管新规的落地执行，不仅会影响财富管理业务发展，还会影响很多人的职业生涯。受这个新规影响最典型的就是奋斗在理财第一线的理财经理们。新规的核心是打破刚兑，净值型产品将取代固守产品成为银行理财主流，理财经理既有的客户经营，服务和营销模式都将发生变革，专业能力的重要性会越来越突出。
基于此，基于对各大银行过去培训合作经历及金融业务发展实践积累基础上，结合银行自身业务发展战略定位和特点，定制化设计理财经理人才培养项目。以期全力为行内理财经理精英能力育成和创造更高业绩，一起携手共进

您是否有以下难题？

客户需求不明确：理财经理在与客户沟通时，有时难以明确客户的需求和目标，导致无法提供准确的理财建议。

客户不信任：部分客户对理财经理持有怀疑态度，对理财经理的推荐和建议不够信任，导致理财经理难以推广产品和服务。

市场竞争激烈：随着金融市场的不断发展，理财经理面临越来越多的竞争对手，需要不断提高自身的专业能力和服务水平，以吸引和留住客户。

沟通技巧不足：部分理财经理缺乏良好的沟通技巧，无法有效地与客户建立良好的关系，影响业务拓展和客户维护。

时间管理不当：理财经理需要处理大量客户的信息和数据，如果时间管理不当，可能会影响工作效率和服务质量，无法满足客户的需求。

项目解决思路

项目收益

升级思维认知：理解净值化产品和复杂型产品是未来主流销产品，构建从资产配置角度营销产品理念实现以产品为中心到以客户为中心的认知升级。
提升客户经营技能：学习客户经营的方法，包括存量盘活、新客拓展、线上线下营销活动策划实施等技能。
掌握营销方法：掌握复杂型产品 (保险、基金)客户画像、KYC、需求探寻、方案呈现促成成交等营销各关键环节的营销方法与技巧